ИнвестЗаначка. Март 2021

Сегодня в третий раз сделал покупки в «ИнвестЗаначку». Данный проект призван показать относительную несложность процедуры распределения средств между активами в рамках ежемесячного инвестирования равной суммы.

В основе проекта лежит стратегия усреднения стоимости американского исследователя Эделсона. Методика была предложена более 30 лет назад и на текущий момент используется достаточно широко.

Вся история проекта (стратегия, тактика, первые покупки) собрана по тегу #amigotrader_инвестзаначка в моем блоге в Инста. Каждый человек может следовать подобной стратегии в рамках комфортной для себя ежемесячной суммы.

В моем случае это 40000 рублей. Я направляю эту сумму в акции и облигации. Покупку произвожу ежемесячно 10 числа.

Инвестируя в акции, я выбираю между VTBX (акции российских компаний) и VTBE (акции компаний развивающихся рынков). Вкладывая в облигации, я выбираю между FXMM (короткие облигации США с рублевым хеджем) и FXTB (короткие облигации США без рублевого хеджа). Облигационная часть здесь – это аналог депозита. Рублевого и долларового соответственно.

Сегодня наш выбор падает на VTBE и FXTB.

На момент покупки объем средств в акциях 61010. Мы должны докупить на 28990, дополняя портфель до ~ 90000. Остаток – 11010 – направляем в облигации.

Покупка VTBE  30  акций по 951 на сумму 28530

Покупка FXTB  15 акций по 753,2  на сумму 11298

Таблица сделок

Таким образом, мы ежемесячно «усредняем стоимость» АКЦИЙ в нашем портфеле до суммы, кратной 30000. Если акции растут, то мы в следующий месяц покупаем меньше, если падают, то больше. Остаток, как мы видим, всегда идет в облигационную часть.

ИНСТРУМЕНТЫ

 Сегодня подробно расскажу о новом для нас фонде - VTBE.

Это биржевой ПИФ от ВТБ. Основа – диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся стран.

Активы поделены по регионам:

Азия – 66%;

Латинская Америка – 11%;

Африка – 5%;

Ближний восток – 3%;

Азиатско-Тихоокеанский регион – 2%;

Северная Америка – 2%.

ВТБ собирает эти активы не сам. Он лишь российский посредник, который покупает акции фонда iShares IEMG на западных рынках, переупаковывает и продает российскому инвестору под брендом VTBE.

Реальная комиссия VTBE – 0,85%. Складывается из удержаний ВТБ (0,71%) и iShares (0,14%).

IEMG выплачивает дивиденды 2 раза в год, но ВТБ их не платит, а капитализирует в цене своего фонда. Что весьма удобно, учитывая особенности налогообложения дивидендов западных компаний.

Следующие покупка в рамках проекта «ИнвестЗаначка» будет совершена 9 апреля.

https://www.instagram.com/amigo.trader/