Часть первая. Мошенники начинают пользоваться интересом к фондовому рынку
Начинаем активно выявлять и привлекать. Это первая часть, дальше больше - про конкретные "каналы"/"ресурсы" - как и что "делают". (P.S. А вот и два фрукта из энтой обоймы сверху над моим постом разметили свои зазывалки)
Директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях в интервью ТАСС рассказал, какие схемы наиболее активно используют мошенники на фоне повышенного интереса россиян к инвестициям, о выявлении финансовой пирамиды с участием менеджеров нашумевшего «Кэшбери», а также дал несколько советов, как начинающему инвестору не стать жертвой финансовых мошенников.
— В России продолжается бурный рост открытия брокерских счетов, россияне все больше проявляют интерес к фондовому рынку. На фоне этого фиксирует ли ЦБ какие-либо новые схемы псевдоинвестиционных компаний?
— Опасения такие есть. Мы знаем по опыту других стран, что мошенники могут пользоваться интересом граждан к фондовому рынку и их недостаточными знаниями и предлагать им вложения в псевдоинвестиционные компании — так называемые пенни стоки (англ. penny stock). Такая история, например, показана в фильме «Волк с Уолл-стрит».
Смысл схемы в том, что людям предлагаются ценные бумаги компаний, которые якобы в ближайшее время вырастут в цене в несколько раз, а если не вырастут — компания обещает выкупить их обратно с премией. На самом деле за такими компаниями нет никаких активов, ни заработать на инвестициях в них, ни просто вернуть вложенные деньги нельзя.
Пока у нас таких схем буквально единицы. Но мы мониторим ситуацию и будем предупреждать инвесторов в случае выявления подобных афер.
— Насколько активно мошенники используют тему криптовалют?
— Тема по-прежнему популярна. На криптовалюты заточены около четверти финансовых пирамид, действующих в интернете.
В первую очередь они рассчитаны на людей, которые готовы инвестировать по-крупному и с определенным риском. Но при этом им продается либо несуществующая или настолько экзотическая криптовалюта, что она ничего не стоит и нигде не торгуется, либо просто флешка, на которой вообще ничего нет.
Это именно мошенничество, которое никакого отношения к реальному финансовому рынку не имеет.
Если же вам предлагают инвестировать в какие-то активы, предварительно переведя деньги через криптовалюту, то делается это по одной причине — чтобы у вас не было шансов вернуть потом деньги.
— Пирамид в интернете стало больше?
— Это самый заметный тренд года на фоне коронавирусных ограничений. За девять месяцев доля интернет-проектов и компаний, действующих из-за рубежа, в общем количестве выявленных нами финансовых пирамид составила почти 46%. Это больше, чем за такой же период прошлого года, на 10%.
Причем нередко вложения в такие компании рекламируются исключительно в социальных сетях. А когда человек попадается на крючок, то мошенники ведут его обработку в мессенджерах. Часто предлагают инвестиции в компании, у которых названия схожи с наименованием более-менее звучных брендов, в том числе зарубежных.
— Какую работу проводит Банк России по борьбе с финансовыми пирамидами? Есть реальные примеры?
— Если это интернет-проекты, то прежде всего надо как можно быстрее пресечь распространение ими информации.
Совсем недавно Читинский суд заблокировал в социальной сети «ВКонтакте» группу, которая рекламировала финансовую пирамиду, действующую из-за рубежа.
Это компания Antares Limited. Мошенники работали как через соцсети, так и в офлайне — развернули одновременно несколько «консультационных центров» в 16 регионах по привлечению «инвестиций». Причем на работу в компанию привлекались менеджеры, которые раньше участвовали в продвижении небезызвестной «Кэшбери». Мы выявили эту пирамиду благодаря работе отделов по борьбе с нелегальной деятельностью в главных управлениях Банка России. Провели расследование и передали материалы в правоохранительные органы, обратились в прокуратуру с информацией, что есть признаки растущей пирамиды.
Конечно, если будет принят законопроект о блокировке мошеннических сайтов, купировать такие проекты в интернете можно будет гораздо быстрее. Сейчас Банк России может либо инициировать разделегирование сайтов, либо блокировать их через прокуратуру и суд. А это дополнительное время, и мошенники его используют для своего обогащения.
— Сколько составляют суммы ущерба от финансовых пирамид? Как они изменились по сравнению с прошлым годом?
— Сумма зависит в том числе и от того, под какую идею пирамида собирает деньги. Это могут быть и десятки тысяч рублей, и миллионы, и десятки, сотни миллионов рублей.